Waardeoverdracht en de nieuwe regels voor pensioen
Wisselt u van baan en wilt u uw pensioen meenemen naar het pensioenfonds van uw nieuwe werkgever? Houd er dan rekening mee dat dit de komende jaren vaak langer duurt doordat de nieuwe regels voor pensioen nog niet bij alle fondsen zijn geïmplementeerd.
Alleen waardeoverdracht tussen fondsen die onder dezelfde regels vallen
Waardeoverdracht kan alleen als beide pensioenfondsen onder dezelfde pensioenregels vallen. Als een fonds het kapitaal niet overdraagt naar een pensioenfonds maar naar een verzekeraar of premiepensioeninstelling (PPI) dan blijft waardeoverdracht altijd mogelijk. Waardeoverdracht tussen pensioenfondsen kan dus wel tot 2028 duren als het andere fonds de pensioenen pas op het laatste moment overzet naar de nieuwe regels voor pensioen.
Automatische waardeoverdracht bij kleine pensioenen
Goed om te weten: heeft u een klein pensioen onder de wettelijke afkoopgrens? Dan wordt uw pensioen automatisch overgedragen naar uw nieuwe pensioenfonds, óók als de pensioenfondsen (nog) niet onder dezelfde regels vallen. Als een van de fondsen net in de overgang naar een nieuwe regeling zit, kan het wel wat langer duren.
Wilt u uw pensioen meenemen van een ander pensioenfonds naar pensioenfonds TNO?
Waar moet u rekening mee houden? Dat ligt eraan wanneer u de waardeoverdracht aanvraagt.
| Moment van aanvraag | Moment van uitvoering |
| Waardeoverdracht aangevraagd én offerte ondertekend vóór 1 juli 2026 | Tot 1 juli 2026 óf vanaf september 2026. We voeren uw waardeoverdracht uit binnen de oude regeling. |
| Waardeoverdracht aangevraagd vóór 1 juli 2026 en offerte ondertekend ná 1 juli 2026 | De waardeoverdracht vindt plaats in de nieuwe regeling. We pakken deze op vanaf 3 maanden nadat het pensioenfonds van uw vorige werkgever ook over is naar het nieuwe stelsel. Dit kan duren tot uiterlijk 2028. U ontvangt een nieuwe offerte, omdat de bedragen in de nieuwe regeling anders kunnen zijn |
| Waardeoverdracht aangevraagd én offerte ondertekend ná 1 juli 2026 | De waardeoverdracht vindt plaats in de nieuwe regeling. We pakken deze op vanaf 3 maanden nadat het pensioenfonds van uw vorige werkgever ook over is op de nieuwe regeling. Dit kan duren tot uiterlijk 2028. |
Wilt u uw pensioen meenemen van pensioenfonds TNO naar een ander fonds?
Houd er rekening mee dat de waardeoverdracht alleen kan als beide fondsen binnen dezelfde (nieuwe) pensioenregels vallen. De komende jaren moeten nog veel fondsen de overstap maken naar de nieuwe pensioenregels. Dit kan duren tot uiterlijk 2028. Informeer bij het fonds waar u uw pensioen wilt onderbrengen waar u rekening mee moet houden.
U krijgt een bericht als waardeoverdracht weer mogelijk is
Kan uw verzoek voor waardeoverdracht niet meteen worden uitgevoerd? Dan krijgt u een bericht zodra waardeoverdracht weer mogelijk is. In de tussentijd blijft uw opgebouwde kapitaal staan bij ons fonds en wordt het maandelijks meegenomen in de verdeling van de rendementen. Daarnaast bouwt u een nieuw kapitaal op bij uw nieuwe fonds en bent u daar verzekerd voor het nabestaandenpensioen.
Vragen?
Wilt u meer weten over waardeoverdracht? Neem dan contact met ons op. Wij helpen u graag.